Gerencie sua carteira. Saiba o próximo passo.
Defina metas de FIRE, reserva de emergência e retorno, e a composição que quer por setor, país ou moeda. Sinalizamos o desvio e dizemos o que comprar ou vender.
Ver uma carteira é a parte fácil. Gerenciá-la é saber o que você buscava, o quanto se desviou e o que fazer a respeito. O FortuneOK coloca os três ao lado dos números.
Metas, sem números inventados
- Independência financeira: informe quanto você gasta e quanto guarda, e o indicador de FIRE projeta quando a sua carteira poderia cobrir isso, com juros compostos ao seu próprio retorno ponderado pelo dinheiro.
- Reserva de emergência: escolha quantos meses de despesas quer ter em caixa, de 3 a 12, e o indicador acompanha as suas contas de caixa.
- Um retorno a superar: defina um retorno anual alvo e as posições são avaliadas contra ele.
Nada é definido por você. Uma meta que você não configurou mostra um convite para configurar, nunca um número que você poderia confundir com o seu.
Alvos, faixas de tolerância e o que mover
Escolha qualquer grupo que você já vê nos gráficos de alocação, indique a fatia que quer e o indicador acompanha a diferença. Um alvo pode ser uma categoria, uma moeda, um país, uma região, um setor, uma indústria ou uma única posição, ou a sua própria composição, como América do Norte a 40%.
- Cada alvo tem uma faixa de tolerância, então o desvio normal do mercado não deixa o indicador vermelho.
- Fora da faixa, o indicador diz o valor a comprar ou vender para voltar ao alvo.
- Os alvos podem se sobrepor, então uma posição em tecnologia dos EUA conta ao mesmo tempo para um alvo em USD e para um alvo em tecnologia.
Retornos em que você pode confiar
O retorno anualizado é ponderado pelo dinheiro (XIRR), então o dinheiro que você colocou em dezembro não infla o ano inteiro, e nada que você tenha há menos de um ano é transformado em taxa anual. O retorno ponderado pelo tempo fica ao lado, que é como fundos e índices publicam seus números, para você comparar a sua carteira com o S&P 500 de forma justa.
Seu retorno total se divide no que você ganharia vendendo, no que você já realizou, nos proventos e nas taxas, então o ganho de uma venda nunca some do número.
Todas as contas, uma só visão
Mantenha uma carteira por conta e ainda leia metas e totais de todas elas quando quiser.