Gestiona tu cartera. Conoce tu próximo paso.
Fija metas de FIRE, fondo de emergencia y rentabilidad, y la mezcla que quieres por sector, país o moneda. Marcamos la desviación y qué comprar o vender.
Ver una cartera es la parte fácil. Gestionarla es saber qué buscabas, cuánto te has desviado y qué hacer al respecto. FortuneOK pone las tres cosas junto a los números.
Metas, sin números inventados
- Independencia financiera: dile cuánto gastas y cuánto ahorras, y la tarjeta de FIRE proyecta cuándo tu cartera podría cubrirlo, con tu propia rentabilidad ponderada por dinero.
- Fondo de emergencia: elige cuántos meses de gastos quieres en efectivo, de 3 a 12, y la tarjeta vigila tus cuentas de efectivo.
- Una rentabilidad que superar: fija un rentabilidad anual objetivo y tus posiciones se miden contra ella.
Nada viene fijado por defecto. Una meta que no has configurado muestra una invitación a configurarla, nunca una cifra que puedas confundir con la tuya.
Objetivos, bandas de tolerancia y qué mover
Elige cualquier grupo que ya ves en tus gráficos de asignación, indica qué parte quieres y la tarjeta sigue la diferencia. Un objetivo puede ser una categoría, una moneda, un país, una región, un sector, una industria o una sola posición, o tu propia mezcla, como Norteamérica al 40%.
- Cada objetivo tiene una banda de tolerancia, así que la desviación normal del mercado no pone la tarjeta en rojo.
- Fuera de la banda, la tarjeta indica el monto a comprar o vender para volver al objetivo.
- Los objetivos pueden superponerse, así que una posición tecnológica de EE. UU. cuenta a la vez para un objetivo en USD y para uno de tecnología.
Rentabilidades en las que puedes confiar
La rentabilidad anualizada es ponderada por dinero (XIRR), así que el efectivo que agregaste en diciembre no infla todo el año, y nada que lleve menos de un año se convierte en una tasa anual. A su lado está la rentabilidad ponderada por tiempo, que es como los fondos y los índices publican sus números, para que compares tu cartera con el S&P 500 de forma justa.
Tu rentabilidad total se divide en lo que ganarías si vendieras, lo que ya aseguraste, los ingresos y las comisiones, así que la ganancia de una venta nunca desaparece de la cifra.
Cada cuenta, una vista
Mantén una cartera por cuenta y lee igualmente las metas y los totales de todas ellas cuando quieras.