Votre suivi de portefeuille. Dans toutes les devises.
Un suivi de patrimoine net et d'investissements en un seul : actions, ETF, crypto, liquidités et immobilier sur un seul écran, dans toutes les devises que vous détenez. Les cours se mettent à jour tout seuls, aucun tableur à maintenir.
Votre argent est partout. Votre vue d'ensemble nulle part.
Courtiers, banques, portefeuilles crypto, tableurs. Le temps de tout additionner, les cours ont bougé et les devises ne concordent plus. Voici comment FortuneOK le fait pour vous.
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Synchronisez vos courtiers
Positions et cours en direct s'importent tout seuls.
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Ajoutez tout le reste
Liquidités, immobilier, crypto, or, dans n'importe quelle devise.
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Voyez la vue d'ensemble
Performance, répartition et tendances en une seule vue.
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Agissez en toute clarté
Sachez quoi faire ensuite au lieu de deviner.
Multidevise par conception
Un suivi de portefeuille multidevise pour l'argent qui passe les frontières
La plupart des outils supposent une seule devise et une seule place boursière. Vous gagnez votre vie dans un pays, investissez via un courtier d'un autre, détenez un fonds coté dans un troisième : cette hypothèse s'effondre dès le premier écran.
Les symboles que les autres ne savent pas coter
Cours en direct des marchés américain, britannique et canadien, plus crypto et devises. Y compris les fonds UCITS de la LSE comme VWRA.L et CSPX.L, que la plupart des outils vous font mettre à jour à la main.
Toute devise de référence, à tout moment
Lisez tout votre portefeuille en USD, EUR, GBP, CAD, MXN ou la devise que vous dépensez vraiment. Changez une fois et chaque total, graphique et objectif se redessine instantanément.
Voyez ce qui dépend d'une seule économie
La répartition se fait par devise, pays et région, pas seulement par classe d'actifs. Si la plus grande partie de votre patrimoine dépend d'une seule économie, vous le verrez dès le premier coup d'œil.
Un tableur vous dit ce que vous possédez. FortuneOK suit rendements, dividendes et votre progression vers FIRE, montre où vous êtes surexposé et quoi déplacer ensuite.
Toutes les classes d'actifs, un seul solde
Actions, ETF, fonds, crypto et liquidités se valorisent tout seuls. Immobilier, or, voitures et tout ce que vous possédez se placent à côté, dans un seul total courant.
Connectez 28 courtiers et plateformes, d'Interactive Brokers et DEGIRO à Schwab et Coinbase, et vos positions se synchronisent toutes seules, en lecture seule. Le vôtre n'y est pas ? Importez plutôt un export CSV ou Excel.
La plupart des outils convertissent tout votre historique au taux d'aujourd'hui, ce qui réécrit discrètement ce que vous avez gagné. Ici, un achat d'il y a cinq ans garde le taux auquel il a été fait.
Fixez la part souhaitée dans n'importe quelle catégorie, secteur, pays ou devise, ainsi que vos objectifs FIRE et de fonds d'urgence. Nous signalons l'écart au-delà de votre marge de tolérance et indiquons le montant à acheter ou à vendre.
Les graphiques découpent votre portefeuille par catégorie, secteur, pays et devise, et chaque position est tracée depuis son premier achat avec vos opérations marquées. Emportez tout en Excel ou PDF.
Un outil de suivi de portefeuille réunit au même endroit toutes vos positions, chez tous vos courtiers et dans toutes les classes d'actifs, pour voir leur valeur, leur répartition et leur rendement sans tableur. FortuneOK y ajoute toutes les devises, chaque opération convertie au taux du jour où elle a eu lieu, la synchronisation automatique avec votre courtier et un rendement honnête.
28 d'entre eux, via le portail sécurisé de SnapTrade, dont Interactive Brokers, DEGIRO, Trading212, Schwab, Fidelity, Questrade, Wealthsimple, Coinbase et Binance. Voir la liste complète. Les positions et l'historique des opérations se synchronisent d'eux-mêmes, donc vous ne saisissez jamais une position à la main. La connexion est en lecture seule : FortuneOK voit les positions et l'activité, et ne peut jamais passer un ordre ni déplacer de l'argent. Le mot de passe de votre courtier est saisi dans le portail de SnapTrade et ne nous parvient jamais. Pour tout courtier absent de la liste, vous pouvez importer un fichier CSV ou Excel exporté par votre courtier, ou saisir à la main.
Oui. Téléchargez notre modèle, collez-y les colonnes du fichier exporté par votre courtier, puis envoyez-le. Nous le lisons d'abord dans votre navigateur et nous vous montrons exactement ce que nous avons compris, ligne par ligne, avant d'enregistrer quoi que ce soit. Vos positions et votre prix de revient sont construits à partir des opérations : un compte importé obtient donc les mêmes rendements, la même répartition et les mêmes graphiques qu'un compte synchronisé. Renvoyez un export plus long le mois prochain et seules les nouvelles lignes sont ajoutées.
Correctement, ce qui est plus rare qu'il ne devrait. Le chiffre principal est un rendement pondéré par les flux (XIRR) qui compte chaque versement et chaque retrait à la date où vous l'avez fait : l'argent ajouté le mois dernier n'est donc pas crédité de dix ans de croissance. À côté, un rendement pondéré par le temps, neutre vis-à-vis des versements, comparable à celui d'un fonds ou d'un indice publié, et vous pouvez superposer le S&P 500 à votre graphique. Les commissions et les frais comptent aussi : ils augmentent ce qu'une position vous a coûté, donc le rendement que vous lisez est celui après frais. Rien n'est annualisé tant qu'une position n'a pas duré un an complet.
Rien ne disparaît. Votre tableau de bord passe en lecture seule : chaque actif, opération, graphique et objectif reste exactement où vous l'avez laissé, et vous pouvez continuer à l'ouvrir aussi longtemps que vous voulez. L'ajout et la modification reprennent dès que vous vous abonnez. Les connexions aux courtiers sont déconnectées, car elles ont un coût par utilisateur connecté, mais tout ce qu'elles ont synchronisé reste : quand vous vous réabonnez, vous vous reconnectez via la page de connexion de votre courtier et la synchronisation reprend dans le même portefeuille.
Vos données sont chiffrées en transit et au repos, et nous ne les vendons ni ne les partageons jamais. Il n'y a aucun mot de passe à faire fuiter : vous vous connectez avec Google ou un lien magique. Les connexions aux courtiers passent par le portail sécurisé de SnapTrade, donc les identifiants de votre courtier ne touchent jamais FortuneOK. Les paiements passent par Lemon Squeezy : nous ne voyons jamais votre numéro de carte. Notre politique de confidentialité est disponible en anglais uniquement.
Oui. Votre première facture payée est entièrement remboursable pendant 14 jours, pour n'importe quelle raison. Contactez le support et nous nous en occupons. Les factures de renouvellement ne sont pas éligibles, mais vous pouvez résilier à tout moment pour arrêter les prélèvements futurs. L'essai gratuit de 14 jours ne demande aucune carte : vous pouvez tester toutes les fonctionnalités avant de payer quoi que ce soit. Si la loi de votre pays vous accorde un droit de rétractation plus long ou plus étendu, ce droit s'applique en plus. Nos conditions d'utilisation sont disponibles en anglais uniquement.
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