Un suivi de portefeuille et de patrimoine pour expatriés.

Des courtiers dans plusieurs pays, de l'épargne dans plusieurs devises. Voyez tout dans une seule devise de référence.

Des courtiers et des comptes dans plusieurs pays

Créez un portefeuille par courtier ou par compte, puis voyez-les ensemble dans la vue Tous les portefeuilles. Un courtier que nous connectons, comme DEGIRO, Trading 212 ou Interactive Brokers, se synchronise tout seul. Voir tous les courtiers connectés. Pour tout autre courtier, importez son historique depuis un fichier CSV ou Excel, lu dans votre navigateur et jamais envoyé.

Une seule devise de référence pour tout voir

Choisissez la devise que vous dépensez, comme EUR, GBP, CAD, MXN ou AED. Chaque actif garde sa propre devise, et changer de devise de référence redessine chaque total, graphique et objectif. Vous voyez un seul patrimoine net, pas un par pays.

Votre rendement, et la part venue du taux de change

Votre rendement s'affiche dans votre devise de référence, car c'est l'argent avec lequel vous vivez. Le prix d'une action reste dans la devise de sa cotation : un ETF de Londres affiche donc toujours son prix en livres. Quand les taux de change ont assez bougé pour compter, le détail des plus-values montre une ligne par devise : le taux auquel vous avez acheté, celui d'aujourd'hui et la part de votre gain ou de votre perte venue du seul taux de change.

Chaque achat au taux de son jour

Une transaction est convertie au taux de change du jour où vous l'avez faite, pas à celui d'aujourd'hui : un achat d'il y a trois ans compte pour ce qu'il vous a coûté à l'époque. Un week-end ou un jour férié reprend la dernière clôture précédente.

Des ETF UCITS à côté des ETF américains

Vous détenez VWRA.L ou CSPX.L à Londres à côté de VTI ou QQQ aux États-Unis ? Les deux reçoivent des prix qui se mettent à jour seuls : inutile de tenir un fonds UCITS à jour à la main.

Des liquidités en plusieurs devises

Gardez un compte en euros, un compte en dollars et un portefeuille en pesos côte à côte. Chaque solde garde sa devise et le total s'affiche dans la vôtre. Quand un taux bouge, la variation d'un solde en devise étrangère le dit, et le solde lui-même n'a pas changé.

Voyez-le sur un exemple en direct ou découvrez comment fonctionne le suivi multidevise.

Questions

Puis-je suivre des courtiers et des comptes de plusieurs pays ?

Oui. Créez un portefeuille par courtier ou par compte et voyez-les ensemble dans la vue Tous les portefeuilles. Les courtiers que nous connectons se synchronisent seuls, et tout autre courtier s'ajoute depuis un fichier CSV ou Excel.

Dans quelle devise mon rendement s'affiche-t-il ?

Dans votre devise de référence. Le prix d'une action reste dans la devise de sa cotation, et le détail des plus-values montre la part de votre gain venue du taux de change.

Quelles places boursières ont des prix en direct ?

Les actions, ETF et fonds cotés aux États-Unis, à Londres (LSE, dont les ETF UCITS comme VWRA.L et CSPX.L) et à Toronto (TSX), ainsi que les principales cryptomonnaies. Les prix se mettent à jour seuls et peuvent avoir quelques minutes de retard. Un actif coté sur une autre place, comme Francfort ou Paris, ne reçoit pas de prix. Il est valorisé à zéro, donc il apparaît comme une perte totale dans votre rendement. Pour le valoriser, ajoutez-le comme Autres actifs personnalisés et saisissez sa valeur vous-même.

Puis-je ajouter un prêt immobilier ou un crédit dans une autre devise ?

Oui. Saisissez un prêt immobilier, un crédit ou le solde d'une carte dans n'importe quelle devise, et il est soustrait de votre patrimoine net. Les dettes se saisissent à la main et ne sont liées à aucun compte de crédit.

Est-ce gratuit ?

Le suivi à la main est gratuit pour toujours, sans carte. La synchronisation des courtiers est la seule fonction payante, et elle commence par un essai gratuit.

Arrêtez de reconstruire le tableur. Lisez un seul chiffre.

Connectez un courtier ou importez un fichier, et tout votre portefeuille tient sur un écran, dans la devise que vous dépensez.

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